Οι Ασφαλίσεις Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων γνωρίζουν ταχεία ανάπτυξη, η οποία μάλιστα εντείνεται κατά τη διάρκεια των τελευταίων ετών. Στη σημαντική άνοδό τους συμβάλλουν οι εξελίξεις στη νομοθεσία που καθιστούν υποχρεωτική την ασφάλιση επί μέρους επιχειρήσεων, ενδεικτικά εκείνων που ο κύκλος εργασιών τους υπερβαίνει συγκεκριμένο και νομοθετικά οριζόμενο ύψος, καθώς και πλειάδας επιχειρήσεων που καλούνται να ασφαλισθούν έναντι της ευθύνης που φέρουν προς τρίτους ή εκείνων των επιχειρήσεων που η δραστηριότητά τους θεωρείται επιρρεπής πρόκλησης ρύπανσης. Επίσης, συμβάλλει η αναγνώριση των επιπτώσεων που η κλιματική αλλαγή προξενεί στην ευρυθμία των επιχειρήσεων, ενδεικτικά τα απορρέοντα έντονα φυσικά και καιρικά φαινόμενα, τα οποία αποδεικνύονται ικανά να προσβάλλουν την ευστάθεια των επιχειρήσεων και να διακυβεύσουν τις λειτουργίες και δραστηριότητές τους. Πλέον αυτών, στη σημαντική άνοδο των Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων, συμβάλλουν επίσης αξιόπιστα «εργαλεία» οικονομικής προστασίας των επιχειρήσεων, όπως αυτά που πηγάζουν από τις «συγγενείς» ασφαλίσεις του εξοπλισμού τους, των δραστηριοτήτων τους, ή άλλων «συγγενών» ασφαλίσεων, ενδεικτικά των πιστώσεων και εγγυήσεων, της διακοπής εργασιών και της απώλειας κερδών. Τέλος, η ευρύτητα της αγοράς των επιχειρήσεων, μεγάλου, μεσαίου και μικρού μεγέθους, σε συνδυασμό με τη συνειδητοποίηση των προαναφερθέντων κινδύνων, συνεισφέρουν αξιοπρόσεκτα στη διαρκή ανάπτυξη των εργασιών Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων.
Σε επίρρωση των ανωτέρω εξελίξεων το Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών ανακοινώνει το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων, προς όφελος της τεχνογνωσίας των ενδιαφερομένων συναδέλφων, διοικητικών στελεχών ασφαλιστικών επιχειρήσεων και ασφαλιστικών διαμεσολαβητών της αγοράς μας. Το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο θα πραγματοποιηθεί σε υβριδικό περιβάλλον webinar και φυσικής τάξης, κατά την επιλογή των σπουδαστών του.
Σημειώνεται το πολυδιάστατο ενδιαφέρον του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου, καθώς, όπως προαναφέρθηκε, ο αναλυόμενος κλάδος Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων καταλαμβάνει καίρια θέση στην αναπτυξιακή στρατηγική των ασφαλιστικών επιχειρήσεων και της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, ενώ η ακολουθούμενη εκπαιδευτική προσέγγιση των θεματικών αντικειμένων του επεκτείνεται στην ενδελεχή μελέτη περιπτώσεων νέων κινδύνων και απειλών που εντάσσονται στο πλαίσιο του.
Περιγραφή και Θεματολογία
Οι Ασφαλίσεις Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων είναι από τις παλαιότερες, παραδοσιακές και πλέον σημαντικές κατηγορίες ασφαλιστικής δραστηριότητας. Ωστόσο, λόγω της δυναμικής φύσης της επιχειρηματικής αγοράς, των ραγδαίων τεχνολογικών εξελίξεων, αλλά και του διαρκώς μεταβαλλόμενου επιχειρηματικού τοπίου, οι απαιτήσεις ενδελεχούς ενημέρωσης και περαιτέρω εξειδίκευσης στους τομείς τους, αυξάνονται συνεχώς. Οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις αλλά και οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές απαιτείται να διαθέτουν υψηλή τεχνογνωσία, προκειμένου να μπορούν να διαχειρίζονται επαρκώς την αυξανόμενη πολυπλοκότητα των ασφαλιστικών καλύψεων, αλλά και να αντιμετωπίζουν τους κινδύνους που απειλούν τις επιχειρήσεις και των τριών τομέων της οικονομίας, πρωτογενούς, δευτερογενούς και τριτογενούς, κυρίως αυτές που διακρίνονται από μεγάλο ή μεσαίο μέγεθος, αλλά και χαρακτηριστικά πολυσχιδούς δραστηριότητας.
Το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων, διάρκειας οκτώ (8) εκπαιδευτικών ωρών, αναλύει με πληρότητα τους πολύπλευρους τομείς ασφάλισης των επιχειρήσεων έναντι του συνόλου των κινδύνων που τις απειλούν, με έμφαση στην παρουσίαση του εύρους της αγοράς, στο νομοθετικό πλαίσιο που διέπει τομείς ασφάλισής της, στη λεπτομερή περιγραφή των ασφαλιστικών καλύψεων που συγκροτούν σύγχρονα ασφαλιστήρια συμβόλαια επιχειρήσεων, στην τεκμηριωμένη παρουσίαση μεθόδων risk underwriting και αποζημιωτικής πολιτικής, στην παρουσίαση των ενδεδειγμένων πρωτοκόλλων ασφαλιστικών διαδικασιών και στην ανάπτυξη των ωφελειών εκ της ασφάλισης των επιχειρήσεων, ως συστηματικής επιχειρηματολογίας πωλήσεων.
Η θεματολογία του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου έχει ως εξής:
α) Η Αγορά των Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων
- Το Εύρος της Αγοράς σε Αριθμούς
- Οι Κίνδυνοι και οι Ευκαιρίες Ανάπτυξης Ασφαλιστικών Εργασιών
- Η Νομοθεσία και οι Τομείς Υποχρεωτικής Ασφάλισης
β) Βασικές Έννοιες του Επιχειρηματικού Κινδύνου
- Αξιολόγηση και Διαχείριση Επιχειρηματικών Κινδύνων
- Φυσικός και Ηθικός Κίνδυνος
- Η Σημασία Πρόληψης Επιχειρηματικού Κινδύνου
γ) Ασφαλίσεις Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων Διακοπής Εργασιών
- Το Ασφαλιστικό Αντικείμενο και η Έκταση της Κάλυψης
- Βασικές Αρχές και Έννοιες Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων Διακοπής Εργασιών (Αντεπιλογή, Υποκατάσταση, Υπασφάλιση, Εγγυτέρα Αιτία)
- Κατηγορίες Ασφαλιστηρίων Συμβολαίων Επιχειρήσεων και Δομή τους (Κατονομαζόμενων Κινδύνων, Κατά Παντός Κινδύνου, Δηλωτική Ασφάλιση Εμπορευμάτων, Admitted και Non admitted Policies)
- Συνασφάλιση Μεγάλων Κινδύνων και Διαχείριση Συνασφαλιστηρίων Συμβολαίων
δ) Διαδικασία Ανάληψης Επιχειρηματικού Κινδύνου και Διακοπής Εργασιών Επιχειρήσεων
- Τρόπος Παρουσίασης Ενός Κινδύνου προς Ασφάλιση από τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές
- Ο Ρόλος και η Σημασία του Προασφαλιστικού Ελέγχου μέσω Ανεξάρτητων Επιθεωρητών
- Η Κατηγοριοποίηση, η Αξιολόγηση και η Τιμολόγηση των Κινδύνων
ε) Πυρασφάλεια και Αντικλεπτική Προστασία
- Ενεργητική Πυρασφάλεια
- Παθητική Πυρασφάλεια
- Νομικό και Κανονιστικό Πλαίσιο
- Οργάνωση Αντικλεπτικής Προστασίας
στ) Αξιολόγηση Επικινδυνότητας Πυρός
- Οι Αποθηκεύσεις και οι Συναφείς Κίνδυνοι
- Οι Ηλεκτρικές Εγκαταστάσεις και οι Συναφείς Κίνδυνοι
- Κίνδυνοι από Χρήση και Διαχείριση Εύφλεκτων Υλικών
- Κίνδυνοι από Έκρηξη Σκόνης
- Βασικοί Κίνδυνοι ανά Βιομηχανικό Κλάδο
ζ) Δομή και Περιεχόμενο Ασφαλιστηρίου Συμβολαίου
- Ειδικές Καλύψεις, Ρήτρες, Εξαιρέσεις, Εγγυήσεις, Όροι, Προϋποθέσεις
- Ρήτρες Προστασίας από την Υπασφάλιση
- Εκτεταμένη Ασφάλιση Διακοπής Εργασιών (CBI)
η) Ειδικά Θέματα Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων
- Διαμεσολάβηση στην Ασφάλιση Εμπορικών και Βιομηχανικών Κινδύνων
- Ανάπτυξη Πωλήσεων και Διαχείριση Ασφαλιστηρίων Συμβολαίων Μεγάλων Εμπορικών και Βιομηχανικών Κινδύνων
- Risk Management και Αντασφάλιση Μεγάλων Κινδύνων
Πέραν της θεωρητικής προσέγγισης των Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων, που είναι αναγκαία προκειμένου να ορισθούν τα ασφαλιστικά αντικείμενα, οι κίνδυνοι, η ασφαλιστική τεχνική και τα πρωτόκολλα διαδικασιών, έμφαση θα δοθεί σε επιλεγμένα case studies και στην παρουσίαση της συγκροτημένης εμπειρίας, ώστε το εκπαιδευτικό κοινό να μπορεί να αντιλαμβάνεται άριστα και κατά τρόπον αξιοποιήσιμο το συνολικό πλαίσιο αυτών των ασφαλίσεων και των δυνατοτήτων πώλησής τους.
Σε ποιους απευθύνεται:
Το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο απευθύνεται σε:
α. Διοικητικά στελέχη ασφαλιστικών επιχειρήσεων και εταιρειών ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, που έχουν ως ευρύτερο αντικείμενό τους τις Γενικές Ασφαλίσεις και ως ειδικό εργασιακό ενδιαφέρον τους τομείς των Ασφαλίσεων Περιουσίας και Ευθύνης, ενώ επιθυμούν να εκσυγχρονίσουν περαιτέρω και να εμπλουτίσουν την τεχνογνωσία τους επί των θεματικών αντικειμένων του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου.
β. Ομοίως, διοικητικά στελέχη ασφαλιστικών επιχειρήσεων και εταιρειών ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, που επιθυμούν να εξειδικευθούν στις Ασφαλίσεις Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων, προς βελτίωση της εργασιακής κινητικότητάς τους (employability) και προς όφελος της απόδοσης της εργασίας τους και των προοπτικών επαγγελματικής εξέλιξής τους.
γ. Ειδικότερα, Πραγματογνώμονες Περιουσίας, Εκτιμητές και Διακανονιστές Ζημιών, διοικητικά στελέχη Αξιολόγησης Κινδύνων (P & C Risk Underwriters), στελέχη Αποζημιώσεων Γενικών Ασφαλίσεων (non motor), καθώς και στελέχη Εκδόσεων Ασφαλιστηρίων Συμβολαίων Περιουσίας και Ευθύνης, που επιθυμούν να ισχυροποιήσουν περαιτέρω τη διαθέσιμη τεχνογνωσία τους.
δ. Στελέχη Operations, Πωλήσεων, Marketing, Product Development, Αναλογιστικών Τομέων και Εκπαίδευσης, που σχεδιάζουν, προωθούν ή διδάσκουν ασφαλιστικά προϊόντα, όπως αυτά που εμπεριέχονται στα θεματικά αντικείμενα του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου.
ε. Στελέχη Ομαδικών Ασφαλίσεων, Risk Management και Αντασφαλίσεων, Μεγάλων Πελατών και Εξυπηρέτησης Πελατών, που έχουν εύλογο εργασιακό ενδιαφέρον στα αντικείμενα του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου.
στ. Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές όλων των βαθμίδων που αναζητούν τρόπους αποτελεσματικής εισόδου τους στην αγορά Ασφαλίσεων Περιουσίας και Ευθύνης, προς τον σκοπό πολλαπλασιασμού του πελατολογίου τους και ενίσχυσης του χαρτοφυλακίου εργασιών τους.
ζ. Ιδιοκτήτες και στελέχη επιχειρήσεων, που φέρουν την ευθύνη διαχείρισης των ασφαλιστικών λογαριασμών των εταιρειών τους.
η. Στελέχη Τραπεζών που χειρίζονται ασφαλιστικά θέματα, διαχειρίζονται τη χρηματοδότηση επιχειρήσεων ή ασκούν ασφαλιστική διαμεσολάβηση.
θ. Όσους επιθυμούν να ενισχύσουν την τεχνογνωσία τους επί των θεμάτων του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου.
Στόχοι Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου
Το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο έχει ως κύριο σκοπό του την ενδελεχή ενημέρωση και την περαιτέρω εξειδίκευση των συμμετεχόντων, επί των θεμάτων σύγχρονου ενδιαφέροντος των Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων, ειδικότερα, του εύρους και των προοπτικών ανάπτυξής τους, του νομικού περιγράμματος που τις διέπει, της ασφαλιστικής τεχνικής που τις καθορίζει, των πρωτοκόλλων διαδικασιών risk underwriting, εκδόσεων και αποζημιώσεων, καθώς και της επιχειρηματολογίας πωλήσεών τους. Το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο συνιστά πολύ καλή ευκαιρία επικαιροποίησης τεχνογνωσίας και ανταλλαγής γνώσεων και εμπειριών, σχετικών με την ασφάλιση επιχειρηματικών κινδύνων και των διαστάσεών τους.
Μάλιστα, αυτή η δυνατότητα αποκτά ακόμη μεγαλύτερη σημασία εν μέσω των θεσμικών υποχρεώσεων εξυπηρέτησης και συμβουλευτικής, που αναλαμβάνουν οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις και διαμεσολαβητές, ως εκ της ενσωμάτωσης στην εθνική νομοθεσία σειράς Οδηγιών της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Πλέον των ανωτέρω, η πιθανή επέλευση των επιχειρηματικών κινδύνων που αναλύονται στο Εκπαιδευτικό Σεμινάριο και οι επιπτώσεις τους στη βιωσιμότητα των επιχειρήσεων καθιστά αναγκαία την εξειδίκευση των ασφαλιστικών στελεχών και διαμεσολαβητών στις λεπτομέρειες της εν λόγω ασφαλιστικής δραστηριότητας.
Επίσης, μεταξύ των σημαντικών στόχων του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου είναι η πληρέστερη εφικτή κατανόηση του πλαισίου ασφάλισης των διαφόρων επιχειρηματικών κινδύνων, των καλύψεων που συναντώνται και της οργάνωσής τους σε δομημένα ασφαλιστήρια συμβόλαια. Τέλος, το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο προσφέρει εμπεριστατωμένη και συστηματική παρουσίαση της συνολικής διαδικασίας ασφάλισης των εν λόγω κινδύνων και των τελευταίων εξελίξεων που τους διέπουν ή τους αφορούν.
Εκπαιδευτικές Σημειώσεις
Οι συμμετέχοντες στο Εκπαιδευτικό Σεμινάριο θα έχουν χρηστική και αξιοποιήσιμη πρόσβαση σε πλήρες σετ ηλεκτρονικών σημειώσεων και παρουσιάσεων, ανηρτημένων στην ψηφιακή εκπαιδευτική πλατφόρμα του Ινστιτούτου.
Εισηγητής Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου
Εισηγητής του Εκπαιδευτικού Σεμιναρίου είναι ο κος Αλέξης Κώτσαλος, Branch Manager της ACE Gallagher Insurance and Re-insurance Brokers, εμπειρότατο ασφαλιστικό στέλεχος με πολυετή εξειδίκευση στους Τομείς Underwriting Επιχειρηματικών Κινδύνων και συγγραφέας του βιβλίου υπό τον τίτλο «Επιχειρηματικές Ασφαλίσεις Πυρός και Διακοπής Εργασιών». Ο κος Κώτσαλος σπούδασε Διοίκηση Επιχειρήσεων στο Πανεπιστήμιο Πειραιώς και στη συνέχεια ολοκλήρωσε τις μεταπτυχιακές του σπουδές στη Στρατηγική Διοίκηση Επιχειρήσεων των Πανεπιστημίων Staffordshire της Αγγλίας και Beijing Foreign Studies University της Κίνας. Είναι κάτοχος Diploma του Chartered Insurance Institute του Λονδίνου (CII) και πιστοποιημένος Διαπραγματευτής από το Οικονομικό Πανεπιστήμιο Αθηνών. Είναι Τακτικός Εισηγητής του Ελληνικού Ινστιτούτου Ασφαλιστικών Σπουδών στις θεματικές ενότητες των Ασφαλίσεων Επιχειρήσεων και Επιχειρηματικών Κινδύνων, καθώς και των Σύγχρονων Τεχνικών Διαπραγματεύσεων. Άρθρα του έχουν δημοσιευθεί στον ηλεκτρονικό και έντυπο τύπο.
Κόστος Συμμετοχής 
Εταιρείες – Μέλη ΕΙΑΣ
- εξατομικευμένες συμμετοχές: €100
- πολλαπλές συμμετοχές (άνω των τριών): €70 ανά συμμετοχή
Εταιρείες – μη Μέλη ΕΙΑΣ
- εξατομικευμένες συμμετοχές: €130
- πολλαπλές συμμετοχές (άνω των τριών): €100 ανά συμμετοχή
Μέλη ΕΙΑΣ ALUMNI SOCIETY
- εξατομικευμένες συμμετοχές: €50
Αιτήσεις Συμμετοχής θα γίνονται δεκτές μέχρι και την Παρασκευή, 6 Ιουνίου 2025.
ΦΟΡΟΕΚΠΤΩΣΕΙΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΔΙΑΜΕΣΟΛΑΒΗΤΩΝ
Eιδικά για τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές σημειώνουμε ότι οι εκπαιδευτικές δαπάνες φοροεκπίπτουν.
Σε περιβάλλον webinar
Η διαδικτυακή παρακολούθηση του σεμιναρίου προϋποθέτει: γραμμή ADSL με ταχύτητα ανώτερη των 2 Mbps, μέσω Η/Υ ή άλλης φορητής συσκευής και σύγχρονο Η/Υ με μοντέρνο Internet browser (τελευταίες εκδόσεις Mozilla, Chrome, Edge, Safari). Προτείνεται να συνδεθείτε από δίκτυο που δεν έχει περιορισμούς στην πρόσβαση ιστοσελίδων όπως συνήθως γίνεται σε εταιρικά περιβάλλοντα.
Δυνατότητα Διεξαγωγής σε Ενδοεπιχειρησιακό Περιβάλλον
Το Εκπαιδευτικό Σεμινάριο μπορεί να διεξαχθεί και σε ενδοεπιχειρησιακό περιβάλλον ενδιαφερομένων Εταιρειών, αρκεί ο αριθμός των συμμετοχών να το επιτρέπει.
